勧誘方針

「金融サービスの提供に関する法律」に基づくお客さまへのお約束

私たちは生命保険・損害保険を通じてお客さまの心おどる未来を創出します

1. プロフェッショナルとして

保険商品の販売等、勧誘にあたっては、法令、会社の方針・規定等を遵守することを最優先いたします。
また全社員に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ法令等遵守の強化に常に努めます。

2. プライバシーの保護

お客さまの個人情報は、法令や会社のルールに則って厳格に取り扱い、お客さまのプライバシーに配慮した行動を実践します。

3. 訪問や連絡について

お客さまへの訪問や電話等による連絡を行うときは、お客さまの仕事や生活にご迷惑をかけることのないよう配慮し、承諾がない限り早朝や深夜の訪問や連絡はいたしません。

4. お客さまのご意向に沿った保険商品のご提案をします

お客さまのご意向をしっかりと把握し、お客さまの年齢や家族構成、財産の状況、保険商品を必要とする背景等を十分考慮した上で、お客さまのご意向に沿った保険商品を提案いたします。

 

5. 適合性の確認

変額保険及び外貨建保険などのお客さまにリスクが帰属する商品を販売するときは、お客さまの加入目的、金融商品取引に関する知識・経験、財産の状況などの確認を踏まえた説明を行い、お客さまに最適な商品を選択いただけるよう提案します。

 

6. 重要事項の説明

当社がお引受けする保険契約のないよう及びご契約に関する重要事項については「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付により説明し、お客さまが十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。
 

7. 高齢のお客さまへの対応

ご高齢の方を含むすべてのお客さまに対して、商品の内容を十分ご理解いただけるようわかりやすい説明を行います。
特にご高齢のお客さまに対してはお客さまの状況に配慮し、ご家族の同席をお願いしたりお電話にてご意向の確認をさせていただくことがあります。

 

8. ご契約者さまのご要望への適切な対応

ご契約後も継続的なフォローを行い、保障内容の点検・確認・見直しなど、お客さまのご要望には迅速かつ適切に対応します。

 

9. 保険金等のお支払い

保険金・給付金等の請求については迅速かつ適切に対応します。また、保険金・給付金等の支払いの可否や支払金額等に関するお問い合わせについては、お客さまの状況や契約内容に配慮した上で回答します。

 

2020年9日1日 制定
2021年7月1日 改訂
2021年11月1日 改訂
2022年10月1日 改訂